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Desde que reprimiu o comércio ilegal e a venda da operação de "dois cartões", alguns bancos aumentaram o limite para os novos usuários de cartões

É realmente difícil abrir o cartão pelo banco?

Recentemente, alguns sites de vídeo estragaram a experiência de "difícil" por um blogueiro em um banco de ações estrangeiras em um país estrangeiro, que atraiu a atenção.O blogueiro alegou que ele era freelancer e dona de casa.Sob os comentários em vídeo do blogueiro, muitos internautas disseram encontros semelhantes.É realmente difícil para um banco emprestar um cartão?

Recentemente, um repórter do Pequim Youth Daily descobriu que existem grandes diferenças regionais no processo e requisitos de abertura da conta do cartão de débito, e diferentes bancos na mesma área são diferentes.Por exemplo, a área de Pequim é relativamente fácil, e Guangdong e outros lugares têm requisitos rígidos;No geral, vários bancos são muito mais cautelosos do que antes.

Visita

Muitos bancos em Pequim podem abrir cartões com seus cartões de identificação

O repórter da juventude de Pequim consultou e visitou vários bancos de ações e bancos estaduais em Pequim. , mas existem algumas diferenças nos requisitos específicos.

A equipe de uma filial de uma ação de Chaoyang disse que agora é um dispositivo inteligente abrir o cartão. Eles precisam ir ao balcão para lidar com isso.Além disso, o cartão de débito emitido pelos idosos pode não ser capaz de abrir um banco móvel.

Outro gerente de clientes de outras ações disse que os clientes que não têm uma ocupação formal podem emitir um cartão com cartão de identificação. da quina

O gerente do cliente de uma filial de um Xicheng, de propriedade do estado, disse que, em circunstâncias normais, o cartão de identificação pode ser aberto pelo cartão de identificação, mas se as pessoas sensíveis como os idosos quiserem abrir um banco móvel ao mesmo tempo, eles Definitivamente fará perguntas sobre o uso de fundos em detalhes para evitar o risco de risco fraudulento

Esses funcionários do banco disseram que, quando o cartão é aberto, eles solicitarão o uso do cartão do cliente e apenas responde a ele com sinceridade.

Realidade

Bancos diferentes em bancos diferentes na mesma área são diferentes

Banco Agrícola de Pequim: a classe ⅰ Conta deve fornecer outras provas

O repórter descobriu que nos bancos visitavam, as demandas do Banco Agrícola da China eram as mais rigorosas.O gerente de um banco agrícola da China no distrito de Dongcheng disse que, se a nova conta for uma conta de classe ou um novo cartão de débito, você precisa abrir um banco móvel e o banco on -line. Para fornecer outras fotos com fotos, como uma carteira de motorista, como uma carteira de motorista.Se você abrir apenas uma conta de categoria, seu cartão de identificação será suficiente.

Entende -se que a diferença entre a conta bancária I e a conta II é que a conta da classe I é uma conta de função completa e pode ser usada para várias empresas, como acesso grande, transferência, pagamento de consumo, investimento e gerenciamento de patrimônio valores;

O gerente do lobby sugeriu que os idosos, como as pessoas enganadas, apenas querem vincular Alipay, WeChat etc. para pagamento diário e abrir uma conta de categoria, "pequeno risco".

Atendimento ao cliente da Beijing ICBC: Uma visita de retorno será devolvida à nova conta

O Atendimento ao Cliente da ICBC declarou que você pode ir para as lojas bancárias para solicitar um cartão de débito com seu cartão de identificação. é processado.Vale ressaltar que o ICBC realizará recentemente um trabalho de retorno por telefone na nova conta e não será contatado pela conta não -pessoal e dentro de uma semana.Se isso acontecer, você precisará trazer seu cartão de identificação e cartão bancário para qualquer saída para verificação de identidade.

Bancos como Guangdong e outras áreas: várias provas são necessárias para abrir o cartão

Comparado com Pequim, muitos bancos em Guangdong têm requisitos mais rígidos para cartões de débito.O Atendimento ao Cliente da ICBC disse que alguns pontos de venda em Guangzhou não conseguem fornecer temporariamente a abertura da conta.

Segundo relatos, o Banco da China de Jiangmen em Guangdong exige que os clientes forneçam certificados de trabalho e certificados de segurança social para solicitar cartões de poupança bancária.O Citic Bank em Shantou, Guangdong, é necessário fornecer materiais auxiliares para prova da fonte de renda e só pode abrir um cartão bancário com um limite diário de transferência e depósito de 5.000 yuan.

Entende -se que quase todos os bancos em Shenzhen têm requisitos estritos na abertura de contas individuais e diferentes dos requisitos de processo e dados.As informações que podem ser fornecidas incluem cartões de identificação, registros de pagamentos de seguridade social em Shenzhen por mais de meio ano, certificados de trabalho do selo oficial da unidade, um certificado de meio ou um ano e um certificado de residência.Entre eles, a duração do cartão de identificação e do número de telefone celular é quase o requisito difícil de vários bancos e outros materiais dependem dos próprios requisitos do banco.Além disso, quando a equipe do banco deve perguntar ao serviço de abertura da conta do usuário ao se candidatar ao negócio de abertura do cartão, assista ao vídeo de aviso de "One Day Selling Cards, Lifetime restrito" e também assinar as "dicas de responsabilidade legal e prevenção por crime ilegal ".

lembrar

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Vale ressaltar que, além do controle rigoroso da abertura do cartão, o banco está limpando ativamente pela conta de ações excedente mantida por um único cliente.

O Everbright Bank anunciou recentemente que será limpo para contas pessoais de sono e contas de não -movimento a longo prazo, concentrando -se na situação em que uma pessoa detém mais de 4 casos do cartão do banco.Ping, um banco e um banco industrial também emitiram um anúncio de limpeza da conta de ações, que inclui "uma pessoa e várias contas" e "não -contabilizáveis" a longo prazo ".

De acordo com o anúncio emitido pelo banco de poupança postal em 29 de dezembro do ano passado, ele será gradualmente em lotes antes de 30 de junho de 2021 (inclusive).Se a conta existir a situação acima, mantenho um certificado de nome real válido e vou a qualquer saída do Banco para obter registro razoável, rebaixamento e processamento de vendas da conta.Na conta que não foi limpa, o banco restringirá os serviços financeiros.

Em abril deste ano, o Citic Bank deixou claro que o número de clientes da mesma pessoa na classe ⅰ, Classe II e Classe III não deve exceder 4, 5 e 5, respectivamente.

Para os titulares de cartões que mantêm vários cartões bancários, os especialistas sugerem que eles podem resolver regularmente as contas bancárias e o status de ativo em seus nomes pessoais e organizar e devolver ativamente suas próprias contas de cartão bancário da categoria I, entre elas, os fundos da conta são zero. E "contas de sono" não utilizadas a longo prazo devem ser canceladas a tempo de reduzir o risco de ilegal as contas.Antes de cancelar a conta do cartão bancário, você deve prestar atenção ao levantamento de vários acordos de terceiros, como dedução vinculativa, gerenciamento de depósito de terceiros e pagamento associado.

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Atividades criminosas frequentemente dos bancos regionais para abrir cartões para serem cautelosos

Os especialistas do setor apontaram que, por trás da dificuldade de abrir cartões bancários em algumas áreas, apareceram os resultados da operação de "cartão quebrado".

Em outubro do ano passado, foi realizada a Associação de Ação de "Cartão Brotons do Conselho de Estado da co -sociedade intercriminal de co -sociedade da operação" Broken Card "do Conselho de Estado.A reunião solicitou que a punição de crédito fosse fortalecida e a unidade e a organização individual e relacionada do arrendamento, venda, empréstimo, compra de contas bancárias ou contas pagantes identificadas pelos órgãos de segurança pública, e as unidades e unidades da conta bancária ou pagamento relato da identidade de outras pessoas ou relacionamentos de agentes fictícios são falsificados.É necessário formular medidas disciplinares para os usuários de desonestidade que alugam, emprestam, vendem e compram cartões telefônicos e expõem publicamente uma série de meios de negócios e pessoal do setor envolvidos no caso envolvido no caso. da quina

Em dezembro de 2020, o Supremo Tribunal Popular, o Supremo Povo Procuratório, o Ministério da Segurança Pública, o Ministério da Indústria e Tecnologia da Informação e o Banco Popular da China emitiram em conjunto o "aviso na rigor "De acordo com a lei", a atitude reprimiu severamente as atividades criminosas ilegais ilegais de negociação e venda de "dois cartões".O anúncio enfatizou que as autoridades reguladoras do setor de telecomunicações e o Banco Popular da China fortalecerão a supervisão do setor de acordo com a lei. de acordo com o princípio de "quem abre o cartão e quem é responsável".

Os insiders do setor disseram ao Pequim Repórteres diários que, devido à influência do princípio de "quem abriu o cartão e quem é responsável", alguns bancos também aumentaram o limiar estabelecido por novos usuários de cartões, e esses bancos nessas atividades criminosas são mais vigilantes.Afinal, o cartão bancário é usado para fraude e o banco será liderado.A pessoa disse que alguns clientes podem se sentir inconvenientes, e isso é para proteger os consumidores.Se o cartão bancário for usado por golpistas, o titular do cartão será perdido.

Em 9 de junho deste ano, o Ministério da Segurança Pública anunciou que, desde a operação "Broken Card", o Ministério da Segurança Pública organizou os órgãos de segurança pública de vários lugares para realizar cinco rodadas de operações centralizadas de coleta de rede para vender "dois cartões" para Venda ilegalmente "duas cartas", o tráfico de border "duas cartas", e "duas cartas", e tráfico de border, e "duas cartas", e tráfico de border "duas cartas" e "duas cartas", e tráfico de transversões.A partir de agora, a operação "Broken Card" matou 15.000 vendas ilegais de gangues criminais ilegais de "dois cartões", capturou 311.000 suspeitos de "dois cartões" criminosos ilegais e 18.000 indústrias ilegais e 18.000 instituições.

Para o fenômeno de diferentes limites de abertura de cartões para cada banco, Huang Dazhi, pesquisador sênior do Suning Financial Research Institute, apontou que a operação de "cartão quebrado" não tinha um padrão claro de execução, que testou principalmente o anti -abrangente de um banco - Capacidades de lavagem de dinheiro e controle de risco.Cada banco terá padrões inconsistentes ao entender e implementar políticas, portanto, os esforços de revisão de risco dos usuários serão inconsistentes.

Texto/repórter Cheng Jie